Votre patrimoine mérite une stratégie claire.
Sans suivi, votre patrimoine profite surtout au fisc, à votre banque et à votre assureur.
Un seul interlocuteur pour vos placements, votre fiscalité, votre retraite, votre transmission et vos projets immobiliers, depuis 2007.
★ 5,0 sur Google · ORIAS 09 050 867
Depuis 2007
Un seul interlocuteur
Architecture ouverte, aucun produit maison
La Réunion et Lyon
CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE · LA RÉUNION · LYON
LE CABINET
Un seul interlocuteur pour vos placements, votre fiscalité, votre retraite, votre transmission et vos projets immobiliers.
Je regarde l’ensemble avant de recommander quoi que ce soit. Je travaille seul, sans produit maison ni objectif de vente, avec une trentaine de partenaires.
2007
au service des familles et des dirigeants
350+
familles et dirigeants accompagnés depuis 2007
40 M€
d’encours conseillés
2
territoires : La Réunion et Lyon
Découvrir ma méthode →
DES SITUATIONS QUE JE CONNAIS BIEN
SAINT-GILLES-LES-BAINS
La Réunion
Le bureau du 127 rue du Général de Gaulle, rendez-vous sur place ou en visioconférence.
LYON ET NORD-ISÈRE
La métropole
Quinze ans d’exercice sur place, des clients toujours suivis, des déplacements réguliers.
FAMILLE
Foncier familial et indivision
Une case ou un terrain détenus à plusieurs depuis des générations, et la manière d’en sortir.
En savoir plus →
DEUX TERRITOIRES
Entre La Réunion et la métropole
Biens, famille et fiscalité des deux côtés, suivis par le même conseiller.
En savoir plus →
CE QUE ÇA COÛTE
CRÉDIT D'IMPÔT SERVICES À LA PERSONNE
Une part de mon travail relève de l'assistance administrative
Réunir des pièces, interroger des compagnies, reconstituer une carrière, suivre un dossier jusqu'à sa clôture.
VOS BESOINS
Partez de votre question. Je m’occupe de relier le reste.
Faire le point sur mon patrimoine →
Placer et faire travailler mon épargne →
Transmettre et protéger mes proches →
ASSURANCE VIE · PEA · SCPI · CAPITALISATION
Faire travailler mon épargne
« J’ai des liquidités ou des placements peu performants et je veux savoir quoi en faire. »
Placements →
RELEVÉ DE CARRIÈRE · PER · RENTE OU CAPITAL
Préparer ma retraite
« Je veux connaître mes futurs revenus et anticiper avant qu’il soit trop tard. »
Retraite →
DONATIONS · CLAUSES BÉNÉFICIAIRES · SUCCESSION
Transmettre
« Je veux protéger mon conjoint, mes enfants ou organiser ma succession. »
Transmission →
RÉMUNÉRATION · TRÉSORERIE · PRÉVOYANCE
Dirigeant, profession libérale
« Rémunération, trésorerie, prévoyance, retraite et patrimoine personnel doivent être étudiés ensemble. »
Dirigeants et professions libérales →
IMMOBILIER · CRÉDIT · ASSURANCE EMPRUNTEUR
Acheter et financer un bien
« Un bien à trouver à La Réunion ou en métropole, un crédit à monter, une assurance emprunteur à revoir, un rachat de soulte. »
Immobilier →
Financement →
NOS SOLUTIONS
Un état des lieux complet, puis des solutions choisies pour ce qu’elles règlent.
01
Bilan et stratégie patrimoniale
L’inventaire de ce que vous possédez, de ce que cela vous coûte et de ce qui manque, puis des objectifs datés.
02
Placements financiers
Assurance vie, capitalisation, PEA, compte-titres et private equity, choisis pour la contrainte qu’ils règlent.
03
Retraite et prévoyance
Relevé de carrière, plan d’épargne retraite, protection de la famille et du dirigeant.
05
Immobilier
Résidence principale ou investissement, à La Réunion et en métropole, avec la fiscalité étudiée en même temps.
06
Crédit et assurance emprunteur
Montage du dossier, mise en concurrence des établissements, délégation d’assurance.
DES SITUATIONS QUE JE CONNAIS BIEN
DIRIGEANTS
Dirigeants et professions libérales
Rémunération, trésorerie, prévoyance et cession, regardées avec le patrimoine privé.
FONCTION PUBLIQUE
Fonctionnaires à La Réunion
Fin de l’ITR, majoration de retraite, épargne à reconstituer avant le départ.
FAMILLE
Foncier familial et indivision
Une case ou un terrain détenus à plusieurs depuis des générations, et la manière d’en sortir.
DEUX TERRITOIRES
Entre La Réunion et la métropole
Biens, famille et fiscalité des deux côtés, suivis par le même conseiller.
CE QUE ÇA COÛTE
CRÉDIT D'IMPÔT SERVICES À LA PERSONNE
Une part de mon travail relève de l'assistance administrative
Réunir des pièces, interroger des compagnies, reconstituer une carrière, suivre un dossier jusqu'à sa clôture.
Un seul conseiller, du premier rendez-vous au suivi de vos placements.
J’exerce depuis 2007. Quinze ans à Lyon et dans le Nord-Isère, où j’ai été agent général d’assurance et encadré un réseau de dix agents, puis La Réunion, où j’ai ouvert le cabinet de Saint-Gilles-les-Bains. Je suis toujours mes clients de métropole et j’en accueille de nouveaux.
Je travaille seul, sans produit maison ni objectif de vente, avec une trentaine de partenaires. Quand le dossier touche à un acte, à la société ou à un contentieux, je travaille avec votre notaire, votre expert-comptable ou votre avocat.
20
ans de métier
15
en métropole
4
à La Réunion
YANN DELAMOTTE
5,0 sur 5 sur Google
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Des analyses courtes sur ce que je vois dans les dossiers : retraite, transmission, placements, fiscalité réunionnaise.
Notaires, experts-comptables, avocats : travaillons vos dossiers ensemble.
Je prends en charge le volet patrimonial de vos clients, dans le respect de votre mission. Vous restez l’interlocuteur du droit et du chiffre, et je vous tiens informé à chaque étape.
Vous avez une question sur votre patrimoine ?
Expliquez-moi simplement ce qui vous amène. Je vous rappelle pour un premier échange de trente minutes, sans engagement.
Bureau de Saint-Gilles-les-Bains, 127 rue du Général de Gaulle. À Lyon et dans le Nord-Isère, rendez-vous en visioconférence et sur place lors de mes déplacements.