Prévoyance, santé, dépendance
Le patrimoine le plus exposé est celui qui repose sur un revenu d'activité. Ces contrats couvrent l'arrêt de travail, l'invalidité, le décès et la perte d'autonomie.
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Yann Delamotte
Conseiller en gestion de patrimoine. Dix-neuf ans de métier, quinze en métropole, un à l’île Maurice, trois à La Réunion. J’ai vendu mon portefeuille métropolitain pour repartir de zéro ici. Je reçois à Saint-Gilles-les-Bains, à quelques minutes du front de mer.
Qualifications et statuts
Les mentions ci-dessous sont celles qui figurent sur mes documents contractuels. Elles se vérifient, et elles déterminent ce que j’ai le droit de faire.
FORMATION
Certification AMF et Master 1 FIDROIT
Certification AMF. Master 1 FIDROIT en gestion de patrimoine.
IMMATRICULATIONS
Conseiller en investissements financiers, courtier d’assurance et courtier en opérations de banque
Conseiller en investissements financiers non indépendant, enregistré sous le numéro E011847 auprès de l’ANACOFI-CIF, association agréée par l’Autorité des marchés financiers. Courtier d’assurance et courtier en opérations de banque et en services de paiement, immatriculé à l’ORIAS sous le numéro 09 050 867. Responsabilité civile professionnelle souscrite auprès d’AIG Europe SA, police numéro RA0005919, et auprès de Markel Insurance SE, contrat numéro RK0005315, pour le courtage en opérations de banque.
« Quelqu'un s'assoit à l'ombre aujourd'hui parce que quelqu'un a planté un arbre il y a longtemps. »
Parlons de votre patrimoine.
Un premier échange de trente minutes, sans engagement et sans facturation. Si je n’ai rien d’utile à vous apporter, je vous le dis à ce moment-là.
Deux territoires
La Réunion
Le bureau est à Saint-Gilles-les-Bains. Trois années entièrement consacrées au marché réunionnais, auprès de dirigeants, de professions libérales et de familles installées sur l’île. Les politiques bancaires, les régimes applicables et les usages successoraux ne se traitent pas ici comme en métropole, et cela s’apprend sur place.
Lyon et sa région
Quinze ans d’exercice sur Lyon et le Nord-Isère. J’y ai construit ma méthode de travail et j’y conserve mes interlocuteurs professionnels. Une partie de mes clients réunionnais détient des biens ou de la famille en métropole, et les dossiers qui traversent les deux territoires se traitent mieux quand on connaît les deux.
Le milieu de l’assurance et de la gestion de patrimoine est poli. On y pèse chaque mot pour ne froisser personne, on y entretient des relations par intérêt, on y dit ce que l’on attend de vous. Je n’y arrive pas, et je n’essaie plus.
Je dénonce depuis dix-neuf ans des pratiques que je trouve mauvaises. Des frais qui ne se justifient par aucun service rendu. Des contrats vendus pour l’avantage fiscal du moment. Des prévoyances qui ne couvrent pas ce que le client croit qu’elles couvrent. Cela m’a coûté cher par moments. Je ne le regrette pas.
L’architecture ouverte découle de cette position. Aucun produit maison à placer, aucun quota à remplir, rien à devoir à personne.
Le parcours
DE 2007 À AUJOURD’HUI
Dix-neuf ans de conseil.
J’ai commencé dans l’assurance et la gestion de patrimoine en 2007. J'ai l'avantage d'avoir connu durant cette période de nombreuses crises ( Subprime, dettes souverraines, dévaluation du Yuan, Brexit, Covid, Ukraine...). Sept ans à encadrer dix agents indépendants sur cinq départements pour Le Conservateur. Quinze ans d’exercice en métropole, principalement sur Lyon et le Nord-Isère. Un an à l’île Maurice. Puis La Réunion, où je me suis installé il y a trois ans. Je travaille aujourd’hui sur les deux territoires.
Le bureau
SAINT-GILLES-LES-BAINS
127 rue du Général de Gaulle (à l'étage)
Je reçois sur rendez-vous, du lundi au vendredi. Le bureau est à quelques minutes du front de mer, sur l’axe principal.
LES RENDEZ-VOUS
Au bureau, en visioconférence, ou chez vous
Le premier échange dure trente minutes, se réserve en ligne et ne se facture pas. Une partie de mes clients est en métropole : l’inventaire et le diagnostic se mènent alors par visioconférence et par échange de pièces. Je me déplace quand le dossier le justifie.